Il denaro contante torna in Italia con apprensione e la sua diffusione nella vita quotidiana riguarda soprattutto le regioni del Sud. La divisione su scala nazionale è netta per quanto riguarda la propensione generale a questa forma di pagamento. Tuttavia, un’indagine fa luce Centro-Nordcon ben cinque Regioni che hanno attivato l’allerta riciclaggio.
Indagine sul riciclaggio di denaro in Italia
Nel 2023 si è registrato un aumento movimenti di denaro in Italia. Stiamo parlando di 179,5 miliardi di euro, ovvero un +3,5% rispetto al 2022I dati sono ricavati dalle transazioni segnalate dai soggetti obbligati, come banche e poste. Ciò significa che in realtà i numeri sono molto più alti. A questo proposito, un un’indagine dell’Unità di Informazione Finanziaria (Uif). I prelievi e i depositi vengono confrontati con i Suspicious Transaction Reports (SOS). Sebbene sia vero che il Sud preferisce pagare in contanti, è nelle regioni centro-settentrionali che il denaro contante è maggiormente associato al rischio di riciclaggio di denaro. Ecco i territori che hanno attivato l’allerta:
- Lombardia;
- Veneto;
- Emilia Romagna;
- Toscana;
- Lazio.
Contanti in Italia
Come accennato, il sud del paese preferisce il contanteche ancora domina nella percentuale delle transazioni effettuate. L’Unità di Informazione Finanziaria ha quindi sviluppato un’analisi econometricaal fine di ottenere una quota ritenuta fisiologica per le operazioni di cassa. Procedendo quindi ad isolare la componente “potenzialmente anomala”un simbolo di condotta illegale, come affermato nel rapporto del 2024.
I dati sono sicuramente interessanti, poiché il Sud fa un uso massiccio di banconote e monete fisiche, ma non è affatto paragonabile al Centro-Nord per quanto riguarda la segnalazioni di utilizzi “anomali” del denaro contante. La frequenza è molto più elevata nelle Regioni sopra indicate. Il rischio è medio alto e alto soprattutto nella zona settentrionale. L’attenzione è rivolta principalmente a Lombardia, Veneto ed Emilia Romagna. Al Centro, invece, riguarda quasi tutti i territori. Come indicato, però, di particolare rilevanza sono la Toscana e il Lazio.
Un sistema che fa luce sul rischio di infiltrazione mafiosa ma non solo. In questo scenario, l’analisi dell’Antiriciclaggio evidenzia come l’incremento complessivo rischio nell’ultimo anno riguarda principalmente il provinces of Asti, Cremona, Grosseto, Pistoia and Pisa.
Agenzie di riciclaggio
Secondo quanto riportato da Il sole 24 orel’analisi dell’Antiriciclaggio ha portato alla scoperta di un sistema fiscale a dir poco oscuro. Soprattutto in Lombardia, Veneto ed Emilia-Romagna si riscontrano alcuni “agenzie”, per così dire, specializzato in “finanza sporca”.
Tutto gestito da organizzazioni criminaliin parte Italiano e in parte Cinesecapace di riciclare capitali illeciti ottenuti. Una vera e propria alta organizzazione basata sul riciclaggio di denaro, che ha come nucleo il sistema delle fatture false, generate in cambio di transazioni inesistenti. Ecco come il denaro sporco diventa legale.
Esiste quindi una catena di aziende il cui unico scopo è quello di produrre fatture e documenti contabili. Atti illeciti che mirano a riciclare denaro proveniente da altri atti illeciti, come l’evasione fiscale. Ma Quanto costa tutto questo? Stiamo parlando del 7% dell’importo della transazionese effettuata nei confronti di un “imprenditore affiliato”. Diverso è il caso delle operazioni rivolte ad altri soggetti. Infatti, il costo vendita all’11%. In termini di profitto, le cifre sono enormi. Si pensi che la Guardia di Finanza ha scoperto nel Marche movimenti illeciti per circa 2 miliardi in 24 mesiIn Emilia-Romagna accertata l’emissione di 1.141 fatture false.
